澳洲投資交易平台選擇?5家CHESS贊助卷商費用、詳細介紹
以前Cora有介紹過Raiz微投資軟體,最低只要5澳幣就可以開始投資,而接下來Cora想要正式使用澳洲卷商,最低需要500澳幣才可以開始投資,這篇文章會介紹6家有CHESS贊助的卷商,不懂CHESS SPONSORED是什麼嗎?讓我繼續帶你看下去~😊
澳洲網路、電話卡:
◆Telstra 7 天 / 28 天 SIM 卡 無限澳洲通話(台港澳寄送)
◆Optus 5/28/56/84 天 SIM卡+澳洲通話|台港澳寄送、台灣機場領取
◆ Vodafone 28 天 SIM 卡+無限澳洲通話|台港澳寄送
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內容目錄
什麼是CHESS SPONSORED?
澳洲證卷交易所有一個叫做CHESS的電子系統,類似台灣的集保中心,保存了誰擁有那些股票的清單,在購買與賣出股票時,會以你的名義直接擁有股票(你會擁有自己的個人 HIN – 持有人識別號) ,代表你可以透過股票註冊表獨立於經紀人查看所有權,來驗證你是否擁有它,如果平台倒閉,你可以轉到另一個平台,等於你自己有一個保護傘。🧍☂️
另一種沒有CHESS SPONSORED,又稱為託管模式,透過託管經紀人購買股票時,他們為你持有合法所有權,這意味著沒有CHESS的平台是合法所有者,而你是受益人,你無須合法所有權就可以獲得資產的收益,就像大家共持有一把傘,如果公司倒閉,你的股票還是你的,不過會有較長的清算流程。🧑🤝🧑🧑🤝🧑☂️
如果使用CHESS SPONSORED的平台,會收到來自澳洲證卷交易所(ASX)郵件,通知你註冊ASX CHESS 報表,之後可以在其中存取你的 CHESS 持有報表和通知。
✨重點整理:
有CHESS SPONSORED的好處是,可以直接擁有股票所有權,可以交易所有上市公司跟上市基金,有些託管並不是什麼都能買。
託管模則可以降低交易成本,有些平台甚至提供碎股購買,至於你要怎麼選擇?可以評估你平常的入金金額與頻率,或參考下面Cora幫你整理的各家投資平台資訊。
每次買少少的(低於500澳幣)、頻率高,建議選擇低成本的平台,不然每筆累積的手續費也會很可觀,甚至侵蝕回報率,而會投入大量資金,同樣要注意投資成本以外,配合個人 CHESS HIN 的經紀商,更安心保障。
經過Cora的搜尋,我也確實找到一些收費較便宜,也同時擁有CHESS SPONSORED的平台,我會詳記介紹最低入金額,買進賣出手續費,是否有管帳費,有些平台可以同時投資美股,不過不在我這篇範圍討論之內(這篇討論投資澳洲股票), 希望這篇文章幫你節省搜尋澳洲股票投資平台的時間。😜
以下內容不是投資建議,請為自己的選擇承擔風險喔!
❶PEARLER
PEARLER於 2018 年在澳洲成立,受到澳洲證券和投資委員會(ASIC)的監管,可以交易美國與澳洲股票,平台的設計主要為長期被動投資者,申辦的身分要是澳洲公民。此外,它還有一個 Pearler Micro 的功能,類似Cora以前介紹的Raiz,小小金額就可以開始投資。
費用 | 閒置費 | 最低入金金額 | CHESS | 其他 |
---|---|---|---|---|
每筆買賣6.5澳幣 | 無 | 500 | 有 | 可設定自動投資 |
🔹預付金額可以節省手續費:
預付55澳幣可以得到10澳幣的積分,可用於每次購買手續費折抵1澳幣,等於5.5澳幣。
🔹無閒雜費用:
不存在維護費用、閒置費用或其他隱藏費用,每筆買賣6.5澳幣,僅此而已。
🔹適合人群:
澳洲公民、PR,專注於長期投資者,不鼓勵頻繁交易。
🔹安全性:
我貼上幾則文章希望對你的顧慮有所幫助。
❷STAKE
STAKE是一家總部位於雪梨的金融科技新創公司,成立於2017年4月1日,提供股票和 ETF 交易,受澳洲證券和投資委員會 (ASIC) 和 FCA 監管,可以交易美國與澳洲股票。另外,STAKE有一個VIP會員Stake Black功能,月付14澳幣或一年144澳幣,可以解鎖其他功能,否則,STAKE的功能比較少,也沒有數據分析的工具。
STAKE也是我最常使用的平台,為此我寫了一篇STAKE入金、購買操作、使用教學,有興趣可以前往閱讀。
費用 | 閒置費 | 最低入金金額 | CHESS | 其他 |
---|---|---|---|---|
單筆3萬以下手續費3澳幣 3萬以上0.01% | 無 | 500 | 有 | 沒有即時顧客服務(電話、即時聊天) 只有電子郵件 另外,Stake無自動投資功能。 |
🔹使用我的折扣碼開戶拿10澳開戶金:
在Referral code 的地方填上我的折扣碼,需在註冊後 24 小時存入資金。
haydnb422
🔹無閒雜費用:
不會對你的權益帳戶收取任何閒置費、持有費或帳戶管理費
🔹投資美股注意匯差風險:
對於投資澳洲股票,STAKE確實是個便宜又有SHESS贊助的平台,但在投資美股上面要注意外匯費用,報價為70 個基點,在每次注入資金與提款時,每兌換 100 澳元約 0.70 美元。
📢基點是什麼?
在購買美股或是轉回澳幣時(兩種貨幣之間的價差),會有一個外匯貨幣轉換費用(這也是平台獲利來源之一),而計算費用的單位稱為「基點」,一個基點的定義為百分之零點零一,而70個基點就是0.70%。(但這不見的準確,還要算上匯率,可能會比0.70%更高)
適合人群:
不是澳洲公民也可以,需要提供有照片之身分證,與有居住地址之證件,申辦容易、快速。
❸Self Wealth
Self Wealth成立於 2012 年,是一家由澳洲擁有和營運的獨立公司,也是一家上市公司(ASX:SWF),可以交易美國與澳洲股票,elfwealth受ASIC監管,持有澳洲金融服務牌照。
費用 | 閒置費 | 最低入金金額 | CHESS | 其他 |
---|---|---|---|---|
交易只需支付 9.50 澳幣 | 無 | 500 | 有 | Self Wealth是一家在澳大利亞證卷交易所上市的公司。 另外,Self Wealth無自動投資功能。 |
🔹無閒雜費用:
沒有其他費用,例如開戶費、閒置費等
🔹客戶服務緩慢:
只提供電子郵件與即時通訊,而回復的速度要4天之久,如需更改地址或銀行,則須更長時間。
🔹投資美股注意匯差風險:
投資美股上面要注意外匯費用,報價為60 個基點。
📢基點是什麼?
在購買美股或是轉回澳幣時(兩種貨幣之間的價差),會有一個外匯貨幣轉換費用(這也是平台獲利來源之一),而計算費用的單位稱為「基點」,一個基點的定義為百分之零點零一,而60個基點就是0.60%。(但這不見的準確,還要算上匯率,可能會比0.60%更高)
❹Commsec
Commsec是澳洲最大銀行CommonWealth Bank旗下的股票交易平台,成立於1995年,是是澳洲最大的線上交易平台,除了澳洲證券交易所外,還有其他25 個國際市場,手續費最高,不過提供大量的免費研究與數據,還有較完整、多樣的投資工具。
費用 | 閒置費 | 最低入金金額 | CHESS | 其他 |
---|---|---|---|---|
$1000以下5澳幣 $1000-$3000為10澳幣 3,000以上至$10,000為19.95澳幣 超過 $10,000 至 $25,000為29.95澳幣 超過 25,000 為0.12% | 無 | 500 | 有 | 功能齊全 (債卷、股票、基金等) 可投資全球股市 |
🔹限時優惠:
2024年7月 31 日或之前進行的前 10 筆交易的經紀費免費,每筆最高金額為5萬澳幣。點我
❺CMC
1989 年由 Peter Cruddas 在倫敦創立,當時名為「貨幣管理公司」。該公司最初是一家外匯經紀商,2002 年在雪梨開設了第一家海外辦事處,開始了全球擴張,受ASIC 監管,提供股票經紀服務,主要是差價合約和點差交易服務,除了澳洲股市,也可在CMC投資美國、日本、英國、加拿大等股票市場。特別要注意的是,每日每支股票低於$1000免手續費,為買入,如有賣出則是$11 或 0.10%。
費用 | 閒置費 | 最低入金金額 | CHESS | 其他 |
---|---|---|---|---|
每日每支股票低於$1000的第一筆購買交易免費 標準費用買賣價為$11 或 0.10% | 無 | 500 | 有 | 有中文介面 有自動投資功能 |
結論
圖片轉自https://passiveinvestingaustralia.com/
Cora列出五個平台(紅框處),其餘的都是沒有CHESS贊助,就不再此篇文章的範圍內,你可以看到不同投資金額在各平台上的手續費百分比,藍色部分代表手續費低於0.5%,黃色代表費用介於0.5-1.0%,盡量讓成交成本越低越好。✔️
現在的投資平台真的非常多樣,幾年前STAKE進駐澳洲時,專注於給澳洲人投資美股,甚至提供免手續費服務,現在也開放澳股投資,在費用方面手續費還是最低價的,而有競爭的情況下,各家卷商甚至有免費的服務,例如:COMMSEC提供前10筆免費、CMC每日每支股票低於$1000免費。
除了看你自己的投資習慣,選擇你喜歡的卷商,還可以去試用看看它們的介面你習不習慣,像是PEARLER的介面就會相對簡單,你不會看到太多複雜的技術線圖,因為它的忠旨是提倡長期投資,讓投資變得簡單,甚至有點無聊。
值得一提的是你不會選了就換不了,擁有CHESS贊助的卷商,都可以轉移你的所有股票到另一個卷商,就向攜碼轉電信一樣,轉換卷商的同時還有不同的優惠可享用。
相信看到最後的你,想必對澳洲投資很感興趣,希望這篇文章能開啟你投資之路的第一步,Cora自己並不是短時間買進賣出的投資者,定期投資、長期持有我認為好的公司股票,也是一種變相的儲蓄,而更深入去了解在澳洲投資是怎麼一回事,對我來說也相當有趣,對你來說呢?投資是有趣還是複雜?💚
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